寻真动态_北京寻真律师事务所

2021-12-21
银行资金掮客“不能说的秘密”
银行资金掮客“不能说的秘密”年终将至，又到了银行考核揽储的时间节点，各路资金掮客也开始蠢蠢欲动，希望从中谋利。近日，北京商报记者调查发现，已有不少资金掮客活跃在线上、线下，他们用捏造的银行客户经理、银行业务办理专员等多重身份四处找寻有钱“银主”帮银行揽储。而这一行为不仅抬高了银行负债端成本，更是破坏了金融市场关于利率的监管政策。银行“高价”求钱在年末揽储的时间节点，“找钱”对银行来说显得越发重要，存款考核就像一场无法停止的马拉松，只能上不能下。在此背景下，一条利益链条被不断催化，银行花“高价...
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2021-11-29
王德怡律师：开创期货交易纠纷案件新局面，为期货交易保驾护航
王德怡律师是北京寻真律师事务所主任，专精于大宗商品现货交易领域的非法期货交易纠纷案件、互联网金融纠纷案件的谈判、诉讼和仲裁业务。多例中小投资者在用尽自身救济手段或委托其他代理人失败后，委托王德怡律师向业内背景强大的交易场所发起索赔。经王德怡律师接手后，已有500多件成功案例。王德怡律师代理的相关案例，不但扭转了投资者普遍败诉的局面，部分案例还成为最高人民法院公布的典型案例，成为地方法院审理同类案件的指导。艰难的索赔自2007年起，国内地方政府陆续审批设立地方交易场所。这些交易场所主要包括：贵金属、原油...
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2021-11-22
千万用户账户余额去向不明，轻松互助如何体面关停？
关停并不意味着结束，轻松互助是千万用户级别的头部平台，至关停已经过去了9个月，用户何去何从，他们的救助金和余额是否得到妥善处置？出品｜WEMONEY研究室文｜林肖曾几何时网络互助是各大互联网平台争相抢夺的流量入口资源，鼎盛时期滴滴、苏宁、360、美团、新浪、小米等十余家入局，一时间互助业务成为互联网公司的标配。而今除了阿里的相互宝还在运营，其他均已关停。近日，有多位用户向WEMONEY研究室反映，轻松互助在3月24日关停后，只对在规定时间申报大病互助的用户进行了部分救助，同时私自截留用户余额，且去向不明。关停并不...
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2021-11-18
调查|银行卡“跑分”沦为洗钱通道
出借银行卡、支付宝收款码这一行为看似简单，但殊不知这种“躺平”赚快钱的方法，也会让用户以身试法沦为“阶下囚”。北京寻真律师事务所律师王德怡在接受北京商报记者采访时分析称，根据刑法规定，自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，构成帮助信息网络犯罪活动罪。出租出售银行卡只是帮信罪的一种行为方式。提供支付宝收款码的行为，本质上也是一种支付结算帮助行为，行为人首先可能涉嫌的是帮信罪。由于相应的银行卡并不在本人手中，所以上述银行卡可能被用于不法用途；而根据相关司法解释，相关银行卡内的资金流水额将是量刑的依据和参考。因此，出借银行卡或支付码的行为存在较大的刑事风险。
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2021-11-15
28亿存款“被质押”谜局：渤海银行和济民可信各执一词
关于存款储蓄关系双方均没有异议。如果银行方面认为存在担保，而济民可信方面否认存在担保，应当由银行方面承担举证责任，即银行方面应当证明济民可信方面曾经向银行提交过真实合法的手续，其公章、签字、授权等文件真实可信，济民可信一方有配合查清事实的义务。”北京寻真律师事务所主任律师王德怡告诉《财经》记者。王德怡进一步指出，如果认为涉嫌刑事犯罪，可持相关证据向公安机关报案，请求公安机关进行调查。上述刑事调查程序并不影响银行对存款人应当承担的民事法律责任。除非有证据证明存款人本人也涉嫌犯罪行为，在存款人要求支取或转账时，银行不应予以拒绝。这个事件中，如果双方协商不成，存款人可以依法通过司法途径解决，要求银行承担民事责任。
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2021-11-10
全国首例“破产人”在深圳产生通过三年考察期可免去剩余债务，你怎么看？
北京商报讯（记者孟凡霞宋亦桐李海颜）我国首宗个人破产清算案件诞生，11月9日，据南方日报报道，11月8日，深圳市中级人民法院裁定债务人呼勇（化名）破产。呼勇现有财产不足以清偿140余万元债务，将进入为期三年的免责考察期。按《深圳经济特区个人破产条例》（以下简称“深圳个人破产条例”）规定，通过免责考察期后，呼勇可免去剩余债务。在分析人士看来，此案增强了人们对个人破产制度的信息，鼓舞了“创新”，宽容因“创新”而导致的“失败”，为全国性个人破产立法做了非常有意义的探索，也打下了坚实的基础。呼勇原在深圳某商场内...
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2021-10-27
警钟长鸣！28亿存款遭莫名质押担保，渤海银行内控遭拷问！该如何堵住漏洞？
该案件存在多个法律关系，王德怡对财联社记者分析，一是济民可信的两家子公司和渤海银行南京分行之间的存款储蓄关系；二是用于华业石化贷款提供质押担保的担保法律关系；三是可能涉嫌犯罪，存在另一层侵权法律关系。王德怡表示，济民可信一方否认其存款被用于给华业石化的票据融资进行质押担保，在民事上判断上述担保是否成立并不难，只需要将当时的担保文件拿出来鉴定一下，确认担保文件上的公章、签字、授权是否真实便可作出判断。 “如果上述担保文件上的签约流程符合规范，相关印鉴和签字是真实的，则在一般情况下可推定上述质押是成立的。当然，质押合同是否有效还要看主合同是否有效。”王德怡进一步指出，若上述犯罪行为确实存在，但与济民可信一方并无关联，则司法机关可就刑事犯罪行为进行调查和处理。上述刑事调查程序并不影响银行对存款人应当承担的民事法律责任，即在存款人要求支取或转账时，银行无权予以拒绝。
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2021-10-16
退款变欠款？大量得物用户遭遇诈骗，谁在泄露个人信息？
北京王德怡表示，个人信息受到侵害，被不法分子利用，通过个人力量进行维权，欠缺有效取证权限和途径，费时费力，往往得不偿失。这类案件中，应当为受害人提供有效的民事救济渠道。一是在一定程度上实施举证责任倒置，即平台或运营商有义务对其技术的可靠性进行举证，否则应当推定其承担不利后果；二是可以参照消费者权益保护法关于食品安全保护的相关规定，建立惩罚性赔偿制度，使违法的收益大于成本，才能阻止更大规模的违法行为；三是这个领域可以尝试公益诉讼制度，即允许消费者团体提起公益诉讼，用组织的力量对付公司有规模、有组织的侵权行为。寻真律师事务所律师王德怡也认为，个人信息保护法实施后，网络信息泄露情况可能有所好转，但不会杜绝。这些对个人信息的违法使用在手段上会更加隐蔽，查处难度会更大。
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