寻真动态_北京寻真律师事务所

2021-01-12
谁动了我的信息！千名学生“被开卡”，谁在背后作祟？
北京寻真律师事务所律师王德怡指出，根据《中华人民共和国反洗钱》第十六条，关于金融机构履行反洗钱义务规定：金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。若查出学校内部人员将学生信息统一打包提供给银行，银行统一为学生开立银行卡，校方或其工作人员则涉嫌非法提供个人信息；银行方面则违反反洗钱法的规定，没有对客户身份采取技术措施核对登记。上述情况均已对学生构成侵权；上述被开设的账户或信用卡存在被非法利用的巨大风险。“在学生不知情的情况下所办理的银行卡，银行应当采取措施统一销卡，并将开卡、销卡的情况及时提供给学生；如果造成损失的，应当负责赔偿。”王德怡补充道
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2020-12-30
安信信托兜底函二审判决无效 “破刚兑”权责如何界定
“兜底函”无效后，引发了市场对于安信信托应当承担的“受托人”责任界限方面的争论。北京寻真律师事务所律师王德怡对北京商报记者表示，这个案件中，安信信托赢得了官司，说明其有权按已签署的合同条款兑现收益权，但法院是以合同无效为由进行判决的，安信信托赢得并不体面。依法合规经营是上市公司从事相关交易的前提和基础。安信信托的法律合规部门显然没有把好风控关。如果安信信托与其他投资者在相关协议中也达成了类似的条款，则于投资者而言，上述条款同样存在无效的风险，投资者难以根据上述“保底条款”主张权利。在王德怡看来，我国法律关于投资风险应和收益成正比、禁止投资条款中保底保收益的规定是一贯的。近年来，信托领域“刚性兑付”早已多次被打破，其核心问题不是信息披露和风险告知充分性，而是应当作为一个交易的基本常识贯穿始终。
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2018-07-16
被判非法期货交易东盟交易所拒不履行致账户冻结
2018年07月16日01:38投资者报被判非法期货交易东盟交易所拒不履行致账户冻结上海市高级人民法院于今年6月19日在官网上公布了一起投资者和交易场所的诉讼案件，但交易场所不履行法律文书确定的义务，该交易场所名称为东盟交易所《投资者报》记者汪慧敏高方方2017年11月30日，上海市第一中级人民法院在一起现货投资纠纷的终审判决中裁定东盟交易所组织非法期货交易，裁定投资者陈某在东盟交易所的交易全部无效，东盟交易所应返还陈某的交易手续费31.6万元，交易所会员单位上海劲创投资管理有限公司（下称“劲创投资”）返还投资者延期费83...
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2017-11-09
津贵所案:是遵循属地原则还是直接判定交易行为?
津贵所案:是遵循属地原则还是直接判定交易行为?2017年11月09日15:49来源:21世纪经济报道近年来各类地方交易所遍地开花，投资维权纠纷案件也有增多趋势。监管层也早已注意到其中的问题，自2011年至今，以及发起了多轮交易所清理整顿行动。在今年的清理整顿行动中，牵头机构清整联办就明确指出，部分涉嫌违规的地方交易场所既不组织商品流通，又不发现商品价格，实为投机炒作平台，对实体经济没有积极作用。尽管如此，在投资者与交易所的纠纷案件中，以败诉居多，亏损的投资款难以追回。个中原因，与交易所在客户协议书中暗...
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2017-11-07
组织非法期货交易现货交易所屡吃官司连遭败诉
组织非法期货交易现货交易所屡吃官司连遭败诉2017-11-07来源：作者：沈宁许孝如许孝如/制表周靖宇/制图证券时报记者沈宁许孝如随着多家违法的现货交易市场在法院判决中遭遇败诉，持续多年的非法期货受害者维权战终于见到曙光。日前，天津贵金属交易所（下称“津贵所”）在法院一审判决中，被认定为“组织非法期货交易”。津贵所并非非法期货的首例判决，据相关律师介绍，在其代理的案件中，青岛九州、兰州西部、浙江兰溪汇丰、辽宁东北亚、湖北九汇、东盟商品、东南大宗等多家交易平台均已被人民法院在民事案件中明确...
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2017-11-02
首例！天津贵金属交易所被判组织非法期货交易
央视网消息：近日，济南市历城区人民法院在一起现货平台投资纠纷中作出一审判决，认定天津贵金属交易所（“津贵所”）组织非法期货交易，裁定涉案全部交易无效，应赔偿原告投资者90万元。津贵所不服裁决，将提起上诉。根据案情材料，原告李某在2011年11月至2012年5月期间，在津贵所交易白银现货，先后总投入约130万元，成交192笔，共亏损约91万元。据悉，津贵所成立2008年，据其...
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2017-11-01
天津贵金属交易所被判组织非法期货交易
据《第一财经日报》11月1日报道，近日，济南市历城区人民法院在一起现货平台投资纠纷中作出一审判决，认定天津贵金属交易所（“津贵所”）组织非法期货交易，裁定涉案全部交易无效，应赔偿原告投资者90万元。第一财经记者了解到，津贵所不服裁决，将提起上诉。根据案情材料，原告李某在2011年11月至2012年5月期间，在津贵所交易白银现货，先后总投入约130万元，成交192笔，共亏损约91万元。津贵所于2008年设立，据其官网披露，白银现货的交易规则包括交易所以伦敦现货白银市场价格为基础，综合国内白银市场价格及人民币兑美元汇率，报出现...
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2017-09-21
Uncover happiness 100 financial Ponzi scheme: annual income&n
reportnetBeijingonMay9thnewsBeijingdaily"integralmanagementcompoundsplittheprofitfortheyear50-20060daysofhesitationtheonlyandwithinayearcantransfer""investmentof50thousandyuan110thousandyuannetprofitsplitthree"recentlyahappy100theInternetfinancialconsumerplatformacrossthethreeorfourlineofthecityandevenalotofsecondtiercity.Inordertoobtainhighprofitsmanyinvestorswillinvesthundredsofthousandsofdollarsofhappiness100buyvirtualcurrencypoints.BeijingDailyreporterlearned100ofthecompany'smainChines...
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