寻真法律评论_寻真动态_北京寻真律师事务所

2022-06-27
河南村镇银行“取款难”追踪：这家银行短暂开通线上交易系统，有储户提现未果资金被“冲正”
北京寻真律师事务所律师王德悦分析称，此次开封新东方村镇银行突然短暂开通App线上提现功能，事先并未发布公告，对大部分未能“及时”提现的储户而言显失公平。而银行应当确保银行系统的安全性，“个别账户权限异常”并不是银行的免责事由，对“系统异常”导致的资金流失，银行方面具有不可推卸的责任。
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2022-06-23
特稿|新财富实控人吕奕的行长朋友圈
北京寻真律师事务所律师王德怡对中新经纬分析称，吕奕向郑州银行原行长乔均安行贿，这种行为系为谋取不正当利益，向银行高级管理人员输送财物，涉嫌行贿罪。
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2022-06-21
河南村镇银行追踪：线上登记遇余额“清零”
北京寻真律师事务所律师王德悦分析称，开展线上客户资金信息登记工作可以理解为开展处置工作的前置步骤，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对交易记录自交易结束后至少保存五年。从此次涉事银行需要通过开展信息登记来统计涉案交易数据来看，至少银行并未掌握全部储户每一笔确定的交易信息，若储户不能提供交易记录或记不清交易记录，对追回损失会造成更不利的影响。王德悦进一步提醒，储户在进行交易完毕后，可以通过下载交易详情、打印银行回单、手机截图等方式保存交易记录，保证在出现纠纷时能有证据留存。
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2022-06-21
河南4家村镇行“提现难”追踪：30多家第三方平台浮出水面，线上登记后有储户活期余额“清零”
北京寻真律师事务所律师王德悦分析称，开展线上客户资金信息登记工作可以理解为开展处置工作的前置步骤，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构对交易记录自交易结束后至少保存五年。从此次涉事银行需要通过开展信息登记来统计涉案交易数据来看，至少银行并未掌握全部储户每一笔确定的交易信息，若储户不能提供交易记录或记不清交易记录，对追回损失会造成更不利的影响。
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2022-06-21
河南村镇银行存款“消失”，新财富集团如何下饵
“如果确认是存款产品，那储户权益就受到存款保险的保障。”北京寻真律师事务所主任律师王德怡接受《财经》记者采访时表示，如果责任主体涉嫌犯罪，根据以往同类案件处理结果，这个调查、审判、追赃和返还的过程往往十分漫长。鉴于相当一部分款项会被犯罪分子转移，受害人获赔比例不会太高。在这个过程当中，根据先刑后民原则，民事程序暂不会启动。建议储户密切关注公安机关的调查进展，及时申报自己的权利。
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2022-06-20
A Covid-19 QR Code Drama in Central China
Wang Deyi, a lawyer with Beijing Xunzhen Law Firm, told TMTPost that this incident in Zhengzhou set a precedent for the health barcode to be used for other purpose. “If this is not corrected, it would become a new normal,” Wang said.
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2022-06-20
河南村镇银行存款“失踪”背后谁为储户资金安全负责
从今年4月中旬至今，河南多家村镇银行“提现难”已经发酵两个月之久，相关部门也已作出了最新回应，“部分银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用”。“提现难”的原因也开始逐渐清晰起来。6月19日，北京商报记者调查发现，大部分储户都是通过银行自己开发的小程序或第三方平台渠道购入存款产品，也有一些储户是通过线下资金掮客渠道购入。存款“失踪背后，储户的钱是如何流入河南新财富集团？存款资金安全如何保障？众多谜团依旧待解。线上异地开立II类账户买入在揽储能力方面，村镇银行往往与全国大中型银行存在着不同量级的差异，...
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2022-06-16
下午察：河南健康码变维稳工具？（新加坡《联合早报》）
清华大学法学院教授劳东燕也表示，有关做法涉嫌违反《传染病防治法》第六十六条、《个人信息保护法》第三十四条，相关公职人员涉嫌涉及《刑法》中的滥用职权罪。北京寻真律师事务所律师王德怡指出，河南健康码变红的问题本质是，河南地方政府部门将健康码用于防疫以外的其他用途。据中新经纬报道，王德怡担忧，如果将健康码用于防疫以外的其他用途，可能会发生大规模的逃避扫码行为。王德怡认为，被赋予的健康码没有真实地反映人的行程轨迹和健康状况，破坏了国家防疫政策，而且将健康码用于社会管理、刑事犯罪等其他人身控制用途，也是对法治的挑战。
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